银行业的网络安全：主要威胁和最佳防范方法

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了解银行业的网络安全、银行业的最新网络威胁，并学习如何保护您的金融机构免受不断变化的风险。

作者：Ahona Rudra

阅读时间 9 分钟
银行业的网络安全：主要威胁和最佳防范方法
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随着越来越多的金融机构上网，它们都面临着网络安全风险。尽管客户数据保护与任何企业都息息相关，但由于银行和其他金融系统存储的数据十分敏感，因此它们的网络安全问题尤为突出。

欺诈者一年比一年狡猾。因此，金融机构必须寻找新的方法来应对现代网络威胁。因此，与时俱进，在银行业实施创新的网络安全工具和技术非常重要。让我们来看看最主要的网络安全威胁，了解金融机构如何防范这些威胁。

主要收获

  1. 银行业的网络安全对于保护敏感客户数据和维护机构声誉至关重要。
  2. 恶意软件和勒索软件攻击日益复杂，对金融机构构成了重大威胁。
  3. 网络钓鱼战术不断演变，因此员工和客户教育对于防止数据泄露至关重要。
  4. 远程工作会带来独特的网络安全漏洞，需要对员工进行持续培训并提高他们的认识。
  5. 实施多因素身份验证是提高安全性和保护客户信息免遭未经授权访问的重要一步。

什么是银行业的网络安全？

银行业的网络安全是一套技术和方法，旨在确保客户数据和资产的安全，并维护银行的声誉。深思熟虑的网络安全战略可以帮助金融机构有效保护客户免受网络攻击、数据盗窃、恶意软件、黑客攻击等相关威胁。

在银行业的数字化转型正在取代其传统形式的环境下，这一点尤为重要。越来越多的用户开始不用现金，因此金融机构必须采取措施保护数字支付和客户的敏感数据。而当你知道威胁的样子并能识破骗局时，对抗威胁就容易多了。

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2023 年银行业面临的最大威胁

在金融机构面临的所有网络安全风险中，有一些是普遍存在的。让我们来看看 2023 年银行业面临的最大威胁。

恶意软件和勒索软件

恶意软件和 勒索软件 仍然是一个挥之不去的令人头疼的大问题。这些攻击一年比一年先进，给银行业和支付处理公司带来了多种问题。它们的工作原理如下：网络犯罪分子通常通过以下方式用恶意软件感染计算机 网络钓鱼邮件然后，诈骗分子通过加密技术限制某些数据的访问。然后，欺诈者要求银行机构支付一笔钱，以取回数据访问权。

恶意软件攻击会带来可怕的潜在后果，如业务和运营中断、经济损失和声誉受损。此外，网络犯罪分子还可以利用易受攻击的网络服务向多个用户发送勒索软件。

此外，在客户和金融机构之间提供安全高效交易的公司也已成为网络犯罪分子的主要目标。在这些目标中，支付处理公司往往是其中之一。由于其处理大量机密金融数据的角色，这类公司面临着与银行相同的威胁。尤其是恶意软件和勒索软件攻击。网络犯罪分子通常将支付系统视为有利可图的目标。他们试图渗透系统，引入恶意软件或破坏交易数据。如果得逞，他们可以通过锁定公司系统来破坏支付流程，直到支付赎金为止。因此，为了降低这些风险，支付处理公司必须采取先进的网络安全措施。这些措施各不相同，但首先应注意多级加密和对系统的持续监控。

钓鱼网站

网络钓鱼是网络犯罪分子最喜欢用来传播恶意软件的工具之一。然后，他们会使用各种伎俩，以虚假的借口让个人将其安装到自己的设备上。一些攻击者还可能希望客户分享他们的个人资料，以便用于欺诈目的。

因此，客户可能会收到伪装成银行官方信函的网络钓鱼电子邮件。这样，他们就能获取财务信息并从客户账户中窃取资金。此外，此类攻击还可能针对员工。网络犯罪分子可能希望获得登录凭证，从而访问内部信息，包括客户数据。

与远程工作相关的网络风险

在经历了 COVID-19 大流行病的封锁之后，远程工作已成为一种普遍做法，在包括银行业在内的许多活动领域都可以使用。如果远程工作人员能够接触到重要或敏感信息，就必须认真对待网络安全问题。

远程工作的人通常在咖啡馆、家里或联合办公 空间使用个人设备上的联合办公软件 工作 。因此，数据泄露会带来额外的风险。此外，银行 IT 专家无法保证员工软件的安全，也无法对其进行任何控制。因此，远程工作会带来更多潜在的网络安全漏洞。这就是为什么银行机构需要特别努力地教育远程员工了解潜在的威胁。员工必须知道如何识别这些威胁，并在远程工作环境中保持安全。

未加密数据

存储在银行设备中但未加密的数据会带来许多潜在威胁。如果您的数据未加密，黑客就能轻易获取所有敏感信息，并利用这些信息来对付您和您的客户。因此，必须对存储的所有信息进行加密。这样，即使欺诈者从您的电脑中窃取了这些信息，他们也无法使用。

物联网

随着5G 网络的发展，新的网络威胁也随之出现。由于 5G 相对较新，其架构存在多个漏洞，没有得到很好的研究。因此，当我们使用网络时，每一步都可能导致新的网络攻击。请记住，当您的设备通过 5G 相互通信时，它们更容易受到外部威胁的攻击。

智能手机病毒和恶意软件

移动设备现在面临风险。根据 Check Point 的研究，2019 年移动恶意软件感染了约 2500 万部智能手机，比 2018 年猛增 50%。这是移动银行业务日益普及的结果。随着人们开始不用现金，并在移动设备上存储敏感数据，智能手机成为黑客的目标。因此，他们试图用病毒和恶意软件感染智能手机。

基于云的网络攻击

由于许多金融服务机构将机密信息存储在云中，基于云的攻击变得流行起来。因此，网络犯罪分子开始组织大规模攻击，以便从云存储中获取他们需要的数据。因此，金融机构应谨慎行事。建议确保云基础设施的安全配置，以避免数据泄露。

通过软件供应链实施网络攻击

这种恶意软件传播方式利用银行的供应链来传播恶意软件。对于网络攻击者来说，这是入侵分发系统并长期滞留其中的绝佳机会。此类攻击通常以包含恶意代码的合法更新的形式出现。为了抵御网络攻击，金融组织需要告知客户网络犯罪分子通过更新获取其个人信息的方式。

人工智能技术

人工智能为网络安全领域带来了许多好处。某些金融软件利用人工智能原理降低洗钱风险，使您的合规工作更有效、更省时。在人工智能的帮助下，IT 专家创建了最新的自动化安全系统，帮助金融机构改进安全协议并预防网络威胁。然而，人工智能驱动的工具也可能被网络攻击者用来开发智能恶意软件工具和传输恶意代码，从而绕过创新的安全系统。 

社会工程攻击

社会工程学与网络钓鱼很接近。不过，这些网络安全威胁可能追求不同的目标。 社交工程也可能以捕鲸攻击或发送假发票的形式出现。简而言之，这是一种利用行为策略迫使人们披露机密或敏感信息或向网络犯罪分子提供资金的威胁形式。

攻击者通常使用的方法是建立信任和礼貌。例如，欺诈者可能会侵入你朋友的账户，要求你以他们的名义借钱给他们。重要的是要记住，人是这个链条中最容易受到攻击的环节。因此，让客户和员工了解欺诈者使用的方法对预防网络犯罪至关重要。

欺诈和身份盗窃

这些网络攻击对金融行业来说并不新鲜，但对攻击者来说仍然相当成功。这是因为它们采取了不同的形式，并利用其他渠道和链条来获取个人数据。例如，诈骗者通常以申请发薪日贷款等服务的个人为目标，利用快速周转和涉及敏感财务信息的特点。因此，必须实施现代网络安全战略，保护客户和员工免受这些网络威胁。这包括可以检测可疑账户活动并阻止其进一步犯罪活动的工具。

诈骗

这种欺诈与网络钓鱼有点类似，但更加复杂和具有迷惑性。它可能以一个与现有合法域名非常相似的假域名的形式出现。这样，不太细心的客户可能会把它当成真正的银行服务，并与攻击者分享他们的数据。一些欺诈者还可以使用一个与合法号码毫无区别的虚假电话号码，以银行客户的名义发短信或打电话。

金融机构存储着从大量客户那里收集来的敏感信息。这就是为什么银行业是网络威胁的最大目标领域之一。如果金融机构想在不影响安全的情况下提高客户满意度，就必须抵御网络安全攻击，并采取有把握的措施将其影响降至最低。

但是，随着应对现有威胁的创新方法的出现，欺诈者开始使用新的伎俩来绕过他们的系统。因此，那些几年前行之有效的方法在新的现实中可能会完全失效。

"作为一家金融服务机构，我们总是希望领先网络攻击者一步。1F Cash Advance 的首席执行官 Latoria Williams 说。 1F 现金垫款."了解这些趋势就像了解敌人的脸一样。这些知识有助于企业选择一套工具和措施，以提供有效的数据安全，应对潜在的安全威胁"。

金融机构应采取哪些措施防范金融业面临的网络安全威胁？

为防止重大经济损失和声誉受损，银行机构需要采取一些行动。以下是确保系统安全和避免金融业面临网络安全威胁所应遵循的步骤：

  • 评估当前的安全措施。了解最主要的网络安全威胁，找出您的策略中是否存在薄弱环节。
  • 将网络安全服务委托给第三方合作伙伴。这将帮助您弥补人才缺口，获得所需的保护；
  • 使用多因素身份验证。这种形式的身份验证意味着，用户只有提供两个或两个以上的登录凭证，才能访问其数据。这样，即使网络犯罪分子窃取了客户的登录信息，也会多一层安全保障，防止他们访问客户的数据；
  • 考虑网络保险。网络保险是整个网络安全计划的必备要素。它将帮助您确保您的组织在遭受网络攻击时的财务安全。它将控制法律成本，告知客户侵权行为，并帮助贵公司支付修复受损系统和重建数据的费用；
  • 培训员工。告诉员工当前的威胁和风险，并解释如何识别它们。此类培训应定期进行，以免错过任何重要变化；
  • 告知客户。告诉客户网络攻击者用来窃取他们个人信息和金钱的方法对你最有利。这样，他们就不会上当受骗。

此外，中央银行、监管机构和银行组织必须为整个银行业制定国家网络安全战略。这将使银行和金融公司更容易抵御网络威胁。

常见问题

金融业面临的最大网络安全威胁是什么？

最大的网络安全威胁包括恶意软件和勒索软件攻击、网络钓鱼、社交工程、远程工作、未加密数据、物联网、智能手机病毒、云端攻击、供应链攻击等。

如何确保银行机构的网络安全？

为确保网络安全，银行机构应特别关注银行业金融网络安全的关键要素，并将其落实到操作流程中。这些要素包括风险管理流程、风险分析、数据完整性和安全意识培训。

银行业有哪些网络安全职位？

银行业最热门的网络安全职位包括首席信息安全官、网络安全工程师和安全架构师。

金融机构为何需要网络安全？

银行业需要网络安全来保护客户免遭资金损失和数据泄露。通过为客户提供安全的金融环境，银行机构可以保持良好的声誉并改善客户体验。

银行业网络安全面临的最大威胁是什么？

客户和员工的错误是威胁银行业网络安全的首要因素。因此，银行和其他金融公司需要提醒客户和员工注意潜在风险，教他们如何保护敏感数据和防范网络威胁。

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